Zelify AML
Zelify AML evaluates the risk of each user through automated checks against Politically Exposed Persons (PEP) lists, international sanctions, and adverse media, helping you detect and prevent users on your platform who are not a good fit. This product connects with your registration journey (Zelify Auth + Identity) for a complete validation flow.
The platform performs AML (Anti-Money Laundering) compliance analysis, with processes and controls to identify and mitigate money laundering risks.
List validation
- Sanctions and global watchlists: checks whether a person or entity appears on lists from international organizations, governments, or financial institutions that indicate financial or legal risk.
- Politically Exposed Persons (PEP): identifies whether the user holds or has held relevant public office, which calls for enhanced due diligence because of higher corruption or money laundering risk.
- Adverse media and negative news: analyzes public information, reporting, and trusted sources to detect fraud, litigation, illicit activity, or compromised reputation.
Internal list evaluation
Lets you tailor the AML validation process by adding extra data sources so they can be considered during verification and configured as automatic filtering rules.
AML SDK
Pre-built development libraries that provide seamless integration of global, national, and internal list validation services. The SDK offers ready-to-use components to run AML validation in a registration flow that can work with the Identity SDK.
Zelify AML evalúa el riesgo de cada usuario mediante verificaciones automáticas contra listas de personas políticamente expuestas (PEP), sanciones internacionales y medios adversos, ayudando a detectar y prevenir usuarios en tu plataforma no adecuados. Este producto se conecta con el proceso de registro (Zelify Auth + Identity) para un flujo completo de validación.
La plataforma realiza un análisis de cumplimiento AML (Anti-Money Laundering), con procesos y controles para identificar y mitigar riesgos de lavado de dinero.
Validación en listas
- Listas de sanciones y watchlists globales: se revisa si la persona o entidad aparece en listas de organismos internacionales, gobiernos o instituciones financieras que indican riesgo financiero o legal.
- Personas Políticamente Expuestas (PEP): se identifica si el usuario ocupa o ha ocupado cargos públicos relevantes, lo que requiere un nivel adicional de diligencia debido al mayor riesgo de corrupción o lavado de dinero.
- Medios adversos y noticias negativas: se analiza información pública, reportajes y fuentes confiables para detectar antecedentes de fraude, litigios, actividades ilícitas o reputación comprometida.
Evaluación listas internas
Permite personalizar el proceso de validación AML incorporando bases de información adicionales, de manera que puedan ser consideradas durante la verificación y definidas como reglas de filtrado automáticas.
SDK de AML
Librerías de desarrollo preconstruidas que proporcionan integración fluida de servicios de validación de listas negras globales, nacionales e internas. El SDK ofrece componentes listos para hacer validación AML en un flujo de registro que puede funcionar con el SDK de Identity.
